3 Banken Sachwerte-Fonds R
Fondskategorie:
Mischfonds
ISIN:
AT0000A0ENV1
Rücknahmepreis:
23,98 EUR (19.01.2026)
WKN:
A0X95Z
Anlagestrategie
Mit dem Begriff "Sachwerte" ist einerseits die Gegenposition zu "Geldwerte" (alle Arten von festverzinsten Investments,...) gemeint, und andererseits jene Anlagesegmente, denen in Zeiten höherer Inflation oder wirtschaftlich ungünstiger Rahmenbedingungen eine bessere Entwicklung zugetraut wird. Sachwerte sind Wohnimmobilien, Rohstoffe, Gold und Sachwerte-Aktien. Ein allfäll. Anteil an festverzinsten Investments wird über Inflationsschutzanleihen dargestellt. Die FMA warnt: Dieser Fonds kann bis zu 30% in Veranlagung gemäß § 166 Abs. 1 Z. 3 InvFG 2001 (Alternative Investments) investieren, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere kann es bei diesen Veranlagungen zu einem Verlust bis hin zu einem Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen.
Fonds-Fakten
| Anlageschwerpunkt: | Mischfonds |
| Anlageregion: | Global |
| Risikoklasse nach Basisinformationsblatt: | 3 (25.08.2025) |
| Merkur Lebensversicherung-Risikoklasse: | 4 |
| Auflagedatum: | 14.09.2009 |
| Kapitalanlagegesellschaft: | 3-Banken-Generali Invest |
| Depotbank: | Oberbank |
| Fondsdomizil: | Österreich |
| Fondswährung: | EUR |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend |
| Geschäftsjahr: | 01.05. - 30.04. |
| Fondsvolumen: | 110,03 Mio. EUR (28.11.2025) |
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten: | 1,41 % (07.01.2026) |
| Erfolgsgebühren und Carried Interests: | nein |
| Transaktionskosten: | 0,20 % |
Fondskategorie:
Mischfonds
ISIN:
AT0000A0ENV1
Rücknahmepreis:
23,98 EUR (19.01.2026)
WKN:
A0X95Z
Indexierte Wertentwicklung in Euro (EUR)
Wertentwicklung im ausgewählten Zeitraum in Euro (EUR)
| 3 Banken Sachwerte-Fonds R |
Wertentwicklung über
verschiedene Zeiträume
Rollierende 12-Monats
Entwicklung
| 1 Monat | 9,10 % |
| 3 Monate | 11,69 % |
| 6 Monate | 27,49 % |
| lfd. Jahr | 6,96 % |
| 1 Jahr | 28,65 % |
| 3 Jahre p.a. | 14,57 % |
| 5 Jahre p.a. | 10,99 % |
| 10 Jahre p.a. | 8,41 % |
| seit Auflage p.a. | 5,95 % |
| 3 Jahre | 50,45 % |
| 5 Jahre | 68,50 % |
| 10 Jahre | 124,47 % |
| seit Auflage | 157,58 % |
| 19.01.2015 - 19.01.2016 | -5,86 % |
| 19.01.2016 - 19.01.2017 | 9,88 % |
| 19.01.2017 - 19.01.2018 | 1,88 % |
| 19.01.2018 - 19.01.2019 | -3,50 % |
| 19.01.2019 - 19.01.2020 | 17,53 % |
| 19.01.2020 - 19.01.2021 | 4,94 % |
| 19.01.2021 - 19.01.2022 | 11,77 % |
| 19.01.2022 - 19.01.2023 | 0,20 % |
| 19.01.2023 - 19.01.2024 | -3,84 % |
| 19.01.2024 - 19.01.2025 | 21,62 % |
| 19.01.2025 - 19.01.2026 | 28,65 % |
Stand: 19.01.2026
Fondskategorie:
Mischfonds
ISIN:
AT0000A0ENV1
Rücknahmepreis:
23,98 EUR (19.01.2026)
WKN:
A0X95Z
| Aufteilung des Anlagevermögens (30.11.2025) | ||
|---|---|---|
| Aktien | 29,85 % | |
| Gold | 25,01 % | |
| Rohstoffe | 24,97 % | |
| Immobilienaktien | 15,60 % | |
| Weitere Anteile | 4,57 % |
Fondskategorie:
Mischfonds
ISIN:
AT0000A0ENV1
Rücknahmepreis:
23,98 EUR (19.01.2026)
WKN:
A0X95Z
| Sharpe Ratio | Volatilität | Maximaler Verlust | |
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 2,77 | 9,38 % | -10,12 % |
| 3 Jahre | 1,32 | 8,50 % | -10,12 % |
| 5 Jahre | 1,05 | 8,61 % | -18,67 % |
| 10 Jahre | 0,90 | 8,57 % | -24,53 % |
| Seit Auflage | 0,69 | 7,76 % | -24,53 % |
Stand: 19.01.2026
Sharpe Ratio:
Die Sharpe Ratio setzt den Ertrag in Relation zum Risiko. Ausgehend von einem risikofreien Zins (bei uns der 1-Monats-Euribor) sollte jedes zusätzliche Risiko (ausgedrückt durch die Volatilität) auch durch entsprechenden Ertrag belohnt werden. Je höher die Sharpe Ratio, desto günstiger ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis.
Volatilität:
Die Volatilität dient als Risikomaß und gibt die Intensität der Kursschwankungen eines Wertpapiers an. Sie errechnet sich aus der Schwankungsbreite der Kursveränderungen des Wertpapiers innerhalb eines vorgegebenen Zeitraums um einen Mittelwert herum. Je größer diese Schwankungsbreite ist, desto volatiler und somit risikoreicher ist das Wertpapier.
Maximaler Verlust:
Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang, den ein Fonds oder ein Index während eines bestimmten Zeitraums verzeichnete. Um den maximalen Verlust zu beziffern, werden rollierende Perioden gemessen.
Fondskategorie:
Mischfonds
ISIN:
AT0000A0ENV1
Rücknahmepreis:
23,98 EUR (19.01.2026)
WKN:
A0X95Z
| Factsheet | 19.01.2026 |
| Basisinformationsblatt (BIB) | 25.08.2025 |
| Verkaufsprospekt | 17.01.2025 |
| Jahresbericht | 30.04.2025 |